자금 세탁 및 테러 자금 공여 방지에 관한 기본 방침

2022년7월

주식회사 Y&W

주식회사 Y&W(이하 "당사"라 칭함)는 자금 세탁 및 테러자금 공여(이하 "자금 세탁 등"이라 칭함) 대책의 중요성을 인식하고 당사가 제공하는 서비스가 자금 세탁 등 금융범죄에 관여하는 것을 방지하기 위해 자금 세탁 등 방지에 관한 기본방침을 다음과 같이 제정하고 이에 기초한 실효성 있는 내부 관리 태세를 구축합니다.

1. 자금 세탁 등 방지 태세 정비 운용

당사는 자금 세탁 등 대책을 경영상 중대한 과제로 규정하고 경영진의 주체 아래 자금 세탁 등 방지를 수행하기 위한 실효적인 내부 관리 태세를 정비 운용합니다.

2. 조직 태세

당사는 컴플라이언스 부를 자금 세탁 등 대책의 주관 부서로 합니다. 또 이사직 중에서 자금 세탁 등 대책에 관한 통괄 책임자를 임명해 동책임자의 지휘 아래 조직 횡단적으로 자금 세탁 등 방지에 임합니다.

3. 리스크의 특정·평가·저감

당사는 리스크 베이스·어프로치에 근거해 당사가 제공하는 상품·서비스나 거래 형태 거래에 관련된 국가·지역 고객의 속성 등의 리스크를 포괄적이고 구체적으로 검증해 자금 세탁 등 리스크를 특정합니다. 또 특정된 리스크의 영향도를 평가하고 그 결과에 근거해 리스크를 저감시키기 위한 적절한 조치를 강구합니다.

4. 경제제재 등 및 자산동결

제재 대상자 등과의 거래 필터링 등을 통한 배제 및 테러리스트 등에 대한 자산 동결 등과의 조치와 관련된 확인에 대해 적절한 조치를 적시에 실시할 수 있도록 태세를 정비합니다. 또 범죄 수익 이전 방지법에 근거해 거래의 사절 및 해소 등의 대응책을 적정하게 실시합니다.

5. 고객 관리 방침

당사는 정기적으로 고객의 정보 등의 조사·분석을 실시하는 것으로써 적절한 고객 관리(커스터머·듀·딜리전스)를 실시합니다. 또 고객과의 거래 관계의 개시 시에는 고객 수용 가부의 판정 등을 실시함으로써 제재 대상자나 반사회적 세력을 포함한 부적절한 고객과의 거래 관계를 배제하기 위해 노력합니다.

6. 의심거래 신고

당사는 자금 세탁 등 리스크 저감 조치의 실효성을 확보하기 위해 거래 모니터링을 실시합니다. 그 결과 이상 거래나 제재 대상 거래 등의 「의심쩍은 거래」가 검지 되었을 경우는 그것들을 적절히 대처해 감독관청에 대해서 신속하게 신고합니다.

7. 사내 연수

자금 세탁 등의 방지에 관한 관계 법령 당사의 방침 수속 등에 대한 연수를 전 임직원을 대상으로 정기적 및 수시에 실시해 지식의 습득과 의식의 양성을 도모합니다.

8. 준수 상황 감사

내부감사 부문은 본 정책에 관한 자금 세탁 등의 방지책의 전체적인 대응상황을 적시에 적정하게 감사하고 그 결과를 토대로 하여 당사는 자금 세탁 등의 방지책의 유지 및 개선을 도모합니다.

이상